дипломы,диссертации,курсовые,контрольные,рефераты,отчеты на заказ

Банковский менеджмент
для специальности 005
Семиглазов В.А.
(Институт дополнительного образования и переподготовки)
Томск-2004

Правильные ответы отмечены синим цветом или знаком +, неправильные -

 
дипломы,курсовые,рефераты,контрольные,диссертации,отчеты на заказ

№ 1
Многоуровневый процесс, охватывающий все подразделения банка и определяющий локальные и общие перспективы его развития – это уровень деятельности банковского менеджмента:
+ a) планирование;
- b) анализ;
- c) регулирование;
- d) контроль.

№ 2
Оценка деятельности банка в целом и по отдельным направлениям на основе сравнения фактически достигнутых результатов с прогнозными, с результатами истекших периодов и с результатами лучших банков развития – это уровень деятельности банковского менеджмента:
- a) планирование;
+ b) анализ;
- c) регулирование;
- d) контроль.

№ 3
Совокупность мероприятий в банке, направленная на соблюдение требований и нормативов, установленных органами государственного надзора развития – это уровень деятельности банковского менеджмента:
- a) планирование;
- b) анализ;
+ c) регулирование;
- d) контроль.

№ 4
Создание оперативной системы обнаружения отрицательных тенденций и недостатков в деятельности банка для принятия мер по их устранению развития – это уровень деятельности банковского менеджмента:
- a) планирование;
- b) анализ;
- c) регулирование;
+ d) контроль.

№ 5
Внешний контроль в банке осуществляет:
+ a) внешние аудиторы;
- b) внутренние аудиторы;
- c) Главный бухгалтер банка;
- d) Министерство Финансов РФ.

№ 6
Внутренний контроль в банке осуществляет:
- a) Министерство Финансов РФ;
- b) Центральный банк Российской Федерации;
- c) внешние аудиторы;
+ d) внутренние аудиторы.

№ 7
Объектом деятельности финансового менеджмента в коммерческом банке являются:
+ a) процессы исследования финансовых операций банка и управления потоками денежных средств банковской клиентуры;
- b) разработка и использование систем и методик рациональной реализации финансовых операций;
- c) определение рациональных требований и методических основ построения оптимальных организационных структур;
- d) определение рациональных режимов работы функционально-технологических систем, обеспечивающих планирование и реализацию финансовых операций банка.

№ 8
Предметом деятельности финансового менеджмента в коммерческом банке является:
- a) процессы исследования финансовых операций банка и управления потоками денежных средств банковской клиентуры;
+ b) разработка и использование систем и методик рациональной реализации финансовых операций;
- c) определение рациональных требований и методических основ построения оптимальных организационных структур;
- d) определение рациональных режимов работы функционально-технологических систем, обеспечивающих планирование и реализацию финансовых операций банка.

№ 9
Основным объектом управления в финансовом менеджменте в коммерческом банке является:
- a) высшее руководство;
- b) аппарат управления;
+ c) денежные средства в обороте;
- d) персонал банка.

№ 10
Современному филиальному банку целесообразнее использовать:
- a) линейную организационную структуру;
- b) линейно-функциональную организационную структуру;
- c) функциональную организационную структуру;
+ d) дивизиональную организационную структуру.

№ 11
Филиалам крупных банков и бесфилиальным банкам целесообразнее использовать:
- a) линейную организационную структуру;
+ b) линейно-функциональную организационную структуру;
- c) функциональную организационную структуру;
- d) дивизиональную организационную структуру.

№ 12
Тип организационной структуры, где вся деятельность банка подразделяется между службами, осуществляющими строго регламентированные функции, выполнение которых ведет к достижению целей менеджмента:
- a) линейная организационная структура;
+ b) линейно-функциональная организационная структура;
- c) функциональная организационная структура;
- d) дивизиональная организационная структура.

№ 13
Тип организационной структуры, в которой производится деление банковской деятельности в соответствии с видами предлагаемой банковской продукции, группами потребителей или по региональным признакам:
- a) линейная организационная структура;
- b) линейно-функциональная организационная структура;
- c) функциональная организационная структура;
+ d) дивизиональная организационная структура.

№ 14
Постановка целей и задач характерны для уровня планирования в банковском менеджменте:
+ a) стратегическое планирование;
- b) тактическое планирование;
- c) тактическое планирование;
- d) учетное планирование.

№ 15
Организационное планирование и составление бизнес-планов характерны для уровня планирования в банковском менеджменте:
- a) стратегическое планирование;
+ b) тактическое планирование;
- c) тактическое планирование;
- d) учетное планирование.

№ 16
Планирование портфеля активов, пассивов и услуг характерны для уровня планирования в банковском менеджменте:
- a) стратегическое планирование;
- b) тактическое планирование;
+ c) тактическое планирование;
- d) учетное планирование.

№ 17
Планирование доходов и расходов, составление бюджета характерны для уровня планирования в банковском менеджменте:
- a) стратегическое планирование;
- b) тактическое планирование;
+ c) тактическое планирование;
- d) учетное планирование.

№ 18
Расчетный баланс и портфель услуг характерны для уровня планирования в банковском менеджменте:
- a) стратегическое планирование;
- b) тактическое планирование;
+ c) тактическое планирование;
- d) агрегированное планирование.

№ 19
Стержневые стратегии, которые нацелены на создание конкурентного преимущества, способного сохраняться длительное время, реализуются на:
- a) уровне банка в целом;
+ b) уровне подразделений;
- c) функциональном уровне;
- d) операционном уровне.

№ 20
Набор методик, инструкций и других документов, регламентирующий функциональные процессы, благодаря которым банк развивает и сохраняет свои исключительные преимущества, создается на:
- a) уровне банка в целом;
- b) уровне подразделений;
+ c) функционально-операционный уровне;
- d) бизнес-уровне.

№ 21
Определение набора операций, продуктов и услуг, которые будут отвечать потребностям этих групп, осуществляется на:
- a) уровне банка в целом;
+ b) уровне подразделений;
- c) функциональном уровне;
- d) операционном уровне.

№ 22
Оценка высокочастотных колебаний исследуемых параметров производится, когда существует:
- a) риск снижения достаточности капитала;
- b) долгосрочный процентный и валютный риски;
- c) среднесрочный процентный и валютный риски;
+ d) риск потери мгновенной ликвидности.

№ 23
Риски, влияющие на все банки независимо от их величины, дислокации или специализации – это риски:
- a) микроэкономические;
- b) мезоэкономические;
+ c) макроэкономические;
- d) внутренние.

№ 24
Риски, обусловленные деятельностью самого банка и принципами, положенными в основу проводимой банком политики – это риски:
+ a) микроэкономические;
- b) мезоэкономические;
- c) макроэкономические;
- d) внешние.

№ 25
Риск, который состоит в вероятности возникновения убытков, которые могут быть вызваны существенными изменениями экономических и/или правовых условий в странах, где расположены зарубежные филиалы банка – это риск:
- a) Региональный;
+ b) Страновой;
- c) Дополнительный;
- d) Стихийных бедствий.

№ 26
Риск потери управляемости, состоит в вероятности принятия руководством филиалов неподконтрольных руководству и собственникам банка решений или невыполнения филиалами принятых руководством и собственниками банка решений – это риск:
- a) региональный;
- b) страновой;
+ c) дополнительный;
- d) стихийных бедствий.

№ 27
Путчи и военные конфликты относятся к типу рисков:
+ a) внешний непрогнозируемый;
- b) внутренний непрогнозируемый;
- c) внутренний прогнозируемый;
- d) внешний прогнозируемый.

№ 28
Риск неперевода средств” является дним из компонентов:
- a) регионального риска;
- b) дополнительного риска;
- c) риска стихийных бедствий;
+ d) странового риска.

№ 29
“Риск неперевода средств” предполагает, обязательства заемщика выражены в:
- a) национальной валюте;
+ b) ненациональной валюте (валюте страны-партнера);
- c) национальной и ненациональной валюте;
- d) резервной валюте.

№ 30
К внутренним операционным рискам банковской деятельности относится:
- a) превышения исполнительными лицами банка установленных полномочий по принятию решений (по составу и объему операций);
- b) несоблюдения сотрудниками банка установленных процедур проведения операций;
- c) невыполнения требований законодательных и нормативных актов;
+ d) риск по процедуре исполнения сделки.

№ 31
Внутренние риски, связанные с человеческим фактором превышения исполнительными лицами банка установленных полномочий по принятию решений:
- a) операционный риск;
- b) правовой риск;
- c) риск потери репутации банка;
+ d) риски ликвидности и снижения капитала.

№ 32
Активы, имеющие нулевую степень риска:
+ a) остатки средств на корреспондентском и резервном счетах в Центральном банке;
- b) остатки на корреспондентских счетах в иностранных банках;
- c) ценные бумаги субъектов РФ;
- d) остатки средств на корреспондентских счетах российских коммерческих банков.

№ 33
Активы с 10% степенью риска:
- a) остатки средств на корреспондентском и резервном счетах в Центральном банке;
+ b) остатки на корреспондентских счетах в иностранных банках;
- c) ценные бумаги субъектов РФ;
- d) остатки средств на корреспондентских счетах российских коммерческих банков.

№ 34
Активы с 20% степенью риска:
- a) остатки средств на корреспондентском и резервном счетах в Центральном банке;
- b) остатки на корреспондентских счетах в иностранных банках;
+ c) ценные бумаги субъектов РФ;
- d) остатки средств на корреспондентских счетах российских коммерческих банков.

№ 35
Активы с 50% степенью риска:
- a) остатки средств на корреспондентском и резервном счетах в Центральном банке;
- b) остатки на корреспондентских счетах в иностранных банках;
- c) ценные бумаги субъектов РФ;
+ d) остатки средств на корреспондентских счетах российских коммерческих банков.

№ 36
Риск потери активов в результате невыполнения заемщиком взятых на себя договорных обязательств – это:
+ a) кредитный риск;
- b) процентный риск;
- c) рыночный риск;
- d) риск потери ликвидности.

№ 37
Валютный риск является разновидностью категории риска:
- a) кредитный риск;
- b) процентный риск;
+ c) рыночный риск;
- d) риск потери ликвидности.

№ 38
Риск, который связан с влиянием неблагоприятного изменения процентных ставок на финансовое состояние банка:
- a) кредитный риск;
+ b) процентный риск;
- c) рыночный риск;
- d) риск потери ликвидности.

№ 39
Риск, связанный с неверным прогнозом кривой доходности (ее наклона и формы), является составной частью:
- a) кредитного риска;
+ b) процентного риска;
- c) рыночного риска;
- d) риска потери ликвидности.

№ 40
Маржа, скорректированная на риск – это показатель, имеющий обозначение:
- a) GAM;
- b) GIM;
+ c) RAM;
- d) RIM.

№ 41
Укажите верный способ определения GAP.
- a) GAP = RSL + RSA.
- b) GAP = RSL – RSA.
+ c) GAP = RSA – RSL.
- d) GAP = RSL / RSA.

№ 42
Укажите верную закономерность.
+ a) Положительный GAР показывает, что у банка больше активов, чем пассивов, чувствительных к процентной ставке.
- b) Положительный GAР показывает, что у банка больше пассивов, чем, активов чувствительных к процентной ставке.
- c) Положительный GAР показывает равенство активов и пассивов, чувствительных к процентной ставке.
- d) Отрицательный GAР показывает, что у банка больше пассивов, чем, активов чувствительных к процентной ставке.

№ 43
Чистая процентная маржа называется:
- a) своп;
- b) спот;
+ c) спрэд;
- d) форвард.

№ 44
Спрэд определяется как:
- a) (процентные расходы – процентные доходы) / пассивы;
- b) (процентные доходы – процентные расходы) / пассивы;
- c) (процентные расходы – процентные доходы) / активы;
+ d) (процентные доходы – процентные расходы) / активы.

№ 45
К источникам предложения ликвидных средств относятся:
- a) снятие денег с депозитов клиентов;
+ b) погашение ранее выданных ссуд;
- c) оплата расходов по привлечению недепозитных средств;
- d) операционные расходы по привлечению недепозитных средств.

№ 46
К источникам спроса на ликвидные средства относятся:
- a) поступление депозитов от клиентов;
- b) продажа активов банка;
- c) привлечение средств на денежном рынке;
+ d) операционные расходы и выплата налогов в процессе продажи банковских услуг.

№ 47
К источникам предложения и спроса на ликвидные средства относятся:
- a) поступление депозитов от клиентов;
- b) погашение ранее выданных ссуд;
+ c) выплата дивидендов акционерам;
- d) снятие денег с депозитов клиентов.

№ 48
Нетто-ликвидная позиция на определенный момент имеет следующий вид:
+ a) L(t) = Предложение ликвидных средств - Спрос на ликвидные средства;
- b) L(t) = Предложение ликвидных средств + Доходы от продажи недепозитных банковских услуг;
- c) L(t) = Поступление депозитов - продажа активов банка;
- d) L(t) = Расходы на прочие операции банка + Выплаты дивидендов акционерам.

№ 49
Предложение ликвидных средств равно:
- a) снятие денег со счетов клиентов + Заявки на получение кредитов + Оплата расходов по привлеченным недепозитным средствам + Расходы на прочие операции банка + Выплаты дивидендов акционерам;
+ b) поступление депозитов (входящие денежные потоки) + Доходы от продажи недепозитных банковских услуг + Погашение ранее выданных ссуд + Продажа активов банка;
- c) погашение ранее выданных ссуд - Спрос на ликвидные средства;
- d) спрос на ликвидные средства - Продажа активов банка.

№ 50
Спрос на ликвидные средства равен:
+ a) cнятие денег со счетов клиентов + Заявки на получение кредитов + Оплата расходов по привлеченным недепозитным средствам + Расходы на прочие операции банка + Выплаты дивидендов акционерам;
- b) cнятие денег со счетов клиентов + Заявки на получение кредитов - Оплата расходов по привлеченным недепозитным средствам - Расходы на прочие операции банка + Выплаты дивидендов акционерам;
- c) заявки на получение кредитов + Оплата расходов по привлеченным недепозитным средствам + Расходы на прочие операции банка - Выплаты дивидендов акционерам;
- d) заявки на получение кредитов + Оплата расходов по привлеченным недепозитным средствам - Расходы на прочие операции банка - Выплаты дивидендов акционерам.

№ 51
Дефицит ликвидных средств образуется тогда:
- a) когда совокупное предложение на ликвидные средства превышает их совокупный спрос;
+ b) когда совокупный спрос на ликвидные средства превышает их совокупное предложение;
- c) когда погашение ранее выданных ссуд превышает выплаты дивидендов акционерам;
- d) когда суммы снятых денег со счетов клиентов превышают доходы от продажи недепозитных банковских услуг.

№ 52
Излишек ликвидных средств образуется тогда:
+ a) когда совокупное предложение на ликвидные средства превышает их совокупный спрос;
- b) когда совокупный спрос на ликвидные средства превышает их совокупное предложение;
- c) когда погашение ранее выданных ссуд превышает выплаты дивидендов акционерам;
- d) когда суммы снятых денег со счетов клиентов превышают доходы от продажи недепозитных банковских услуг.

№ 53
Цена, по которой могут быть проданы активы, и ставкой процента, по которой могут быть привлечены пассивы, обусловливает:
- a) затратную составляющую риска управления ликвидностью;
+ b) ценовую составляющую риска управления ликвидностью;
- c) количественную составляющую риска управления ликвидностью;
- d) качественную составляющую риска управления ликвидностью.

№ 54
Существование активов, которые могут быть проданы, и есть ли на рынке возможности приобрести средства по любой цене, обусловливает:
- a) затратную составляющую риска управления ликвидностью;
- b) ценовую составляющую риска управления ликвидностью;
+ c) количественную составляющую риска управления ликвидностью;
- d) качественную составляющую риска управления ликвидностью.

№ 55
Решающее значение в управлении ликвидностью имеют характеристики:
- a) пространственные;
+ b) временные;
- c) затратные;
- d) соотношения активов и пассивов.

№ 56
Риск того, что банк может ощутить недостаток ресурсов и тем самым не удовлетворить требования клиентов, называется:
- a) управленческие ошибки;
- b) ошибки при расчетах;
- c) контрактный риск;
- d) документационный риск;
- e) все ответы верны;
+ f) нет верного ответа.

№ 57
Риск того, что банк может ощутить недостаток ресурсов и тем самым не удовлетворить требования клиентов, называется:
- a) управленческие ошибки;
- b) ошибки при расчетах;
- c) контрактный риск;
+ d) риск мгновенной ликвидности;
- e) все ответы верны;
- f) нет верного ответа.

№ 58
Мошенничество относится к группе рисков:
- a) консалтинговые риски;
- b) транзакционные риски;
+ c) риски операционного контроля;
- d) системные риски.

№ 59
Ошибки при расчетах относится к группе рисков:
- a) консалтинговые риски;
+ b) транзакционные риски;
- c) риски операционного контроля;
- d) системные риски.

№ 60
Телекоммуникационные ошибки относится к группе рисков:
- a) консалтинговые риски;
- b) транзакционные риски;
- c) риски операционного контроля;
+ d) системные риски.

№ 61
Отмывание денег относится к группе рисков:
- a) консалтинговые риски;
- b) транзакционные риски;
+ c) риски операционного контроля;
- d) системные риски.

№ 62
Риск, покрывающий ошибки при обработке, вводе и выводе информации и сбои в работе систем - это:
- a) консалтинговый риск;
- b) транзакционный риск;
+ c) риск операционного контроля;
- d) системный риск.

№ 63
Риск того, что отдельные лица могут нарушить внутренние или внешние инструкции и нанести ущерб:
- a) консалтинговый риск;
- b) транзакционный риск;
- c) риск операционного контроля;
+ d) системный риск.

№ 64
Риск, связанный с нарушением процесса внутреннего контроля и управления банком:
+ a) операционный риск;
- b) правовой риск;
- c) риск потери репутации банка;
- d) социальный риск.

№ 65
Риск обесценения активов или увеличения обязательств по причине неадекватных или некорректных юридических советов либо неверно составленной документации - это:
- a) операционный риск;
+ b) правовой риск;
- c) риск потери репутации банка;
- d) социальный риск.

№ 66
Риск неспособности банка действовать в соответствии с определенными законами и инструкциями либо другими источниками права, а также при подозрении в связях с криминальными структурами или в легализации доходов, полученных преступным путем - это:
- a) операционный риск;
- b) правовой риск;
+ c) риск потери репутации банка;
- d) социальный риск.

№ 67
Риск обесценения активов или увеличения обязательств по причине неадекватных или некорректных юридических советов - это:
- a) операционный риск;
+ b) правовой риск;
- c) риск потери репутации банка;
- d) социальный риск.

№ 68
Состояние системы принятия решений в банке и соответствие выбранной тактики развития коммерческой деятельности банка целям – это основной объект системы внутреннего контроля, имеющий первостепенное значение для:
- a) операционного риска;
- b) правового риска;
+ c) риска потери репутации банка;
- d) социального риска.

№ 69
Валютные риски, которые связаны с нежеланием или невозможностью должника (гаранта) рассчитаться по своим обязательствам, подлежат разновидности:
+ a) коммерческих рисков;
- b) конверсионных рисков;
- c) финансовых рисков;
- d) спотовых рисков.

№ 70
Риски валютных убытков по конкретным операциям, подлежат разновидности:
- a) коммерческих рисков;
+ b) конверсионных рисков;
- c) финансовых рисков;
- d) спотовых рисков.

№ 71
Создание компенсирующей валютной позиции для каждой рисковой сделки, есть компенсация одного валютного риска — прибыли или убытков — другим соответствующим риском - это:
+ a) хеджирование;
- b) валютный своп;
- c) мэтчинг;
- d) неттинг.

№ 72
Способ снижения конверсионных рисков, предполагающий, что путем вычета поступления валюты из величины ее оттока руководство банка имеет возможность оказывать влияние на их размер - это:
- a) хеджирование;
- b) валютный своп;
+ c) мэтчинг;
- d) неттинг.

№ 73
Способ снижения конверсионных рисков, предполагающий максимальное сокращение количества валютных сделок путем их укрупнения - это:
- a) хеджирование;
- b) валютный своп;
- c) мэтчинг;
+ d) неттинг.

№ 74
Резервы на случай потерь по кредитам, кредитные рейтинги являются инструментом для снижения:
+ a) кредитного риска;
- b) риска ликвидности;
- c) риска изменения процентных ставок;
- d) валютного риска.

№ 75
Первичные и вторичные резервы, мини-банки являются инструментом для снижения:
- a) кредитного риска;
+ b) риска ликвидности;
- c) риска изменения процентных ставок;
- d) валютного риска.

№ 76
Процентные фьючерсы являются инструментом для снижения:
- a) кредитного риска;
- b) риска ликвидности;
+ c) риска изменения процентных ставок;
- d) валютного риска.

№ 77
Валютные фьючерсы являются инструментом для снижения:
- a) кредитного риска;
- b) риска ликвидности;
- c) риска изменения процентных ставок;
+ d) валютного риска.

№ 78
Первичный капитал включает в себя:
- a) общие резервы;
- b) доход за текущий год;
+ c) резервы, создаваемые из прибыли;
- d) дополнительно эмитированные акции.

№ 79
Дополнительный капитал включает в себя:
- a) оплаченный уставной (акционерный) капитал;
- b) капитальный резерв (счет премий акций, прочие резервы);
- c) резервы, создаваемые из прибыли;
+ d) общие резервы.

№ 80
Собственный капитал может выступать в форме:
- a) денежных средств (кассовая наличность, выданные заемщикам ссуды и т.п.);
- b) вложений в ценные бумаги любых эмитентов;
- c) вложений в недвижимость и иные товарно-материальные ценности;
+ d) все ответы верны.

№ 81
Функция банковского капитала, обеспечивающая ограждение финансовых интересов вкладчиков и иных клиентов на случай текущих финансовых потерь или банкротства банка - это:
+ a) защитная функция;
- b) оперативная функция;
- c) регулирующая функция;
- d) перераспределяющая функция.

№ 82
Функция банковского капитала, связанная с удовлетворением собственных потребностей банка в денежных средствах для приобретения основных фондов, реализации иных программ перспективного развития, а также формирования оперативного финансового резерва - это:
- a) защитная функция;
+ b) оперативная функция;
- c) регулирующая функция;
- d) перераспределяющая функция.

№ 83
К средствам клиентов и партнеров банка нельзя отнести:
- a) сберегательные депозиты до востребования, включая лицевые и чековые счета физических лиц;
- b) сберегательные срочные депозиты;
- c) расчетные счета юридических лиц;
+ d) коммерческим банкам.

№ 84
Привлечённые средства банка могут выступать в форме:
- a) денежных средств (ссуды, депозиты, средства на расчетных и иных счетах и т.п.);
- b) ценных бумаг различной степени ликвидности, в том числе переданных банку в трастовое управление;
- c) товарно-материальных ценностей и нематериальных активов;
+ d) все ответы верны.

№ 85
Депозиты на срок более года, считаются:
- a) сверхкраткосрочными;
- b) краткосрочными;
- c) среднесрочными;
+ d) долгосрочными.

№ 86
Депозиты на срок от одного месяца до года, считаются:
- a) сверхкраткосрочными;
- b) краткосрочными;
+ c) среднесрочными;
- d) долгосрочными.

№ 87
Депозиты на срок от двух недель до месяца, считаются:
- a) сверхкраткосрочными;
+ b) краткосрочными;
- c) среднесрочными;
- d) долгосрочными.

№ 88
Первая группа (по степени риска вложений и их возможного обесценения) в структуре банковских активов, предполагающая минимальный риск, включает виды активов:
+ a) касса и приравненные к ней средства, драгоценные металлы в хранилищах и в пути;
- b) ссуды, гарантированные Правительством РФ;
- c) ссуды под залог государственных ценных бумаг РФ;
- d) средства на счетах в банках-резидентах РФ.

№ 89
Четвертая группа (по степени риска вложений и их возможного обесценения) в структуре банковских активов, включает виды активов:
- a) ссуды под залог ценных бумаг субъектов РФ и местных органов власти;
- b) ссуды под залог драгоценных металлов в слитках;
- c) средства в расчетных центрах ОРЦБ;
+ d) ценные бумаги для перепродажи.

№ 90
К работающим активам относится:
- a) резервы на спецсчетах ЦБ РФ;
- b) кассовая наличность;
+ c) акции;
- d) вложения в ценные бумаги, не приносящие дохода, но и не подлежащие списанию в убыток банка.

№ 91
Кассовая наличность относится к:
+ a) высоколиквидной части портфеля;
- b) среднеликвидной части портфеля;
- c) низколиквидной части портфеля;
- d) неликвидной части портфеля.

№ 92
К статьям предварительных затрат относится:
- a) заработная плата и иные выплаты персоналу;
+ b) основные средства;
- c) амортизация основных средств;
- d) текущие коммерческие расходы.

№ 93
Формула Д / СА * 100 % определяет:
- a) коэффициент доходности акционерного капитала;
+ b) коэффициент доходности активов;
- c) коэффициент продуктивности (рентабельности);
- d) коэффициент чистого спрэда.

№ 94
Формула (Д-Зт) / Д * 100 % определяет:
- a) коэффициент доходности акционерного капитала;
- b) коэффициент доходности активов;
+ c) коэффициент продуктивности (рентабельности);
- d) коэффициент чистого спрэда.

№ 95
Формула Дч / АК * 100 % определяет:
+ a) коэффициент доходности акционерного капитала;
- b) коэффициент доходности активов;
- c) коэффициент продуктивности (рентабельности);
- d) коэффициент чистого спрэда.

№ 96
Формула Пд / К * 100 % - Пр / Д * 100 % определяет:
+ a) показатель чистого спрэда;
- b) показатель чистой процентной маржи;
- c) показатель прочего операционного дохода по суммарным активам;
- d) показатель отношения чистого операционного дохода к суммарным активам.

№ 97
Формула (Пд-Пр) / CA * 100 % определяет:
- a) показатель чистого спрэда;
+ b) показатель чистой процентной маржи;
- c) показатель прочего операционного дохода по суммарным активам;
- d) показатель отношения чистого операционного дохода к суммарным активам.

№ 98
Формула |Доп . пр| / СА * 100 % определяет:
- a) показатель чистого спрэда;
- b) показатель чистой процентной маржи;
+ c) показатель прочего операционного дохода по суммарным активам;
- d) показатель отношения чистого операционного дохода к суммарным активам.

№ 99
Формула |Дра + (Пус * 100)| / |A| - |Пр * 100| / |O| определяет:
- a) показатель чистого спрэда;
- b) показатель чистой процентной маржи;
- c) показатель прочего операционного дохода по суммарным активам;
+ d) показатель отношения чистого операционного дохода к суммарным активам.


на главную база по специальностям база по дисциплинам статьи